Портфельний аналіз є фінансовим терміном, що позначає вивчення і спостереження поведінки портфеля щодо рівня прибутку або можливих ризиків. Основною метою аналізу є мінімізація ризиків і підвищення прибутковості. Термін відноситься до різних фінансових інструментів, таким як валюти, акції, сировинні товари, індекси і багатьом іншим.
Аналіз різних активів є вкрай важливим для інвестора, так як кожен актив поводиться певним чином і має певний рівень ризику і потенціал прибутковості. Таким чином, поведінка портфеля залежить від складових його інструментів. З цієї причини інвестори вважають за краще аналізувати дані за допомогою різних програм, так як необхідна вся доступна інформація для вірного інвестування та розрахунку можливих ризиків. При проведенні глибокого і всебічного аналізу, стає можливим мінімізувати потенційні ризики.
Слід зазначити два основних рівня портфельного аналізу - уникнення ризиків і аналіз прибутку.
уникнення Ризиків
Уникнення Ризиків є основним компонентом портфельного аналізу. Термін описує преференції інвесторів: одні можуть віддати перевагу інвестиції з високим рівнем ризику з метою отримати високий прибуток, інші вважають за краще низьку прибутковість в обмін на збереження вкладів . Ефективна торгівля передбачає підвищену увагу до даного питання, так як, переоцінивши свої можливості, інвестори можуть ризикувати там, де немає необхідності і понести невиправдані втрати.
аналіз Прибутковості
Аналіз Прибутковості є другим за важливістю рівнем аналізу. Даний аналіз проводиться шляхом математичних обчислень і комплексного методу. Математичний метод це простий арифметичний розрахунок прибутку кожного активу в портфелі. Метод комплексного розрахунку прибутку - розрахунок кумулятивного ефекту всього доходу.
Портфельний аналіз був вивчений різними економістами, на цю тему було висунуто безліч теорій. Однак, теорія це одне, а практичне застосування це інше - практична реалізація отриманих даних є не простим завданням і вимагає терпіння і знань. Даний процес спрощений наявністю технічних інструментів, які спеціально розробляються для портфельного аналізу. Таким чином, можна зробити висновок, що, оцінивши ризики і розрахований потенційний прибуток, можна побудувати оптимальний інвестиційний портфель.
Метод портфельного аналізу GeWorko
<
