Люди, що мають відношення до біржової торгівлі, знають, яку важливу роль часом грає час. За частку секунди мільярдери стають мільйонерами, а досвідчені гравці ринку втрачають все. Тому самі рутинні і прості операції - наприклад, торги на курсах валют - давно передані комп'ютерним алгоритмам. Жодна людина не зможе за мілісекунду відстежити зниження курсу, зібрати всі активи і продати їх, щоб на підвищенні негайно скупити вигідні позиції. Сьогодні за ці операції відповідають машини - всього за кілька секунд вони, оперуючи мільйонами, заробляють сотні тисяч, вловлюючи найменші коливання ринкових курсів.
Біржова торгівля являє собою просто складний алгоритм, який, якщо постаратися , Можна висловити в цифровому вигляді. А значить, комп'ютер, який торгує акціями, може бути набагато ефективніше самого амбітного біржовика.
Argentum ex machina
Аналіз тенденцій біржової торгівлі вказує на те, що все більше людей сьогодні схильні довіряти гроші холоднокровною машині - трейдингової програмі високої складності, яка постійно сканує профільні джерела інформації на наявність ключових слів. Ці ключові слова вказують на коливання цін на різних трейнд-майданчиках світу. Складна і дорога система протягом мілісекунди оцінює стан справ на ринку і автоматично продає дозволену їй частку акцій або витрачає задану користувачем суму на покупку тих чи інших цінних паперів. Всю ту ж роботу людина може виконати приблизно за півгодини, а досвідчений професіонал - за 15 хвилин. За такий час ситуація на будь-якому фондовому ринку може кардинально змінитися. За оцінками аналітиків, приблизно $ 5 трлн коштів приватних інвесторів до 2025 року будуть інвестуватися на основі автоматичних рекомендацій різного профільного ПО.
«Uber світу фінансів» - так сьогодні в профільних колах називають потенційне додаток, яке дозволить легко і просто управляти своїми грошима, заробляючи на коливаннях цін на пшеницю, курсів валют або біржових індексів. Під цим виразом мається на увазі простота і революційність, з якої додаток Uber перетворило звичний світ міського транспорту. Ринок інвестицій вже готовий до приходу програми, яка в режимі онлайн дає автоматизовані поради щодо управління грошима.
На сьогоднішній день діють в експериментальних цілях роботи-радники керують сумою, трохи перевищує $ 19 млн. Доходи від їх використання перевищують фінансові втрати, викликані хибним прогнозуванням. Сучасні програми діють досить просто - пропонують користувачеві відповісти на серію питань про горизонті, метою інвестування і схильності до ризику. Обробивши відповіді, програма виводить на екран варіанти вкладення коштів, починаючи з конкретних опцій з можливістю коригування портфеля цінних паперів і до набору загальних рекомендацій.
цифровий портфель
Приблизно так працює американська програма, розроблена компанією Motif Investing. Вона пропонує клієнтам величезний каталог інвестиційних ідей, заснованих на певному тренді. Під кожну ідею, начебто інвестицій в онлайн-казино або боротьбу з раком, Motif Investing сформувала портфель акцій різних компаній. Монетизація здійснюється шляхом продажу цього набору за фіксованою ціною - зараз, наприклад, вона коштує $ 9,95.
Інша схожа програма, швидко набирає популярність серед біржових брокерів - Hedgeable. В автоматичному режимі ця система вибирає структуру портфеля і пропонує інвестувати гроші як в біржові індексні фонди, так і в акції різних компаній - або навіть в Bitcoin (, якщо алгоритм визначає, що віртуальна валюта найближчим часом може збагатити користувача). Програма поширюється безкоштовно, але стягує комісію з кожної вдалої оборудки в розмірі 0,75% для сум інвестицій до $ 50 тис. Беручи до уваги, що Hedgeable часто дає дуже слушні поради, її охоче почали використовувати великі інвестиційні компанії, що працюють на Уолл-стріт.
Втім, фірмовими електронними консультантами вже обзавелися і традиційні фінансові компанії, які спеціалізуються на управлінні грошима. Так, компанія світового рівня BlackRock, що має близько $ 5 трлн активів в управлінні, випустила власну однойменне додаток. За словами інвесторів, воно створено на базі алгоритмів, що використовуються самими брокерами.
Інша велика фінансова корпорація Charles Schwab запустила власний сервіс Charles Schwab Intelligent Portfolios. Його головна особливість полягає в низькому «порозі входу» - користувачеві потрібно вкласти всього $ 5 тис., і платформа НЕ берет комісію. Програма пропонує клієнтам вкладати в біржові індексні фонди. Але її ефективність поки складно оцінити, оскільки проект працює тільки з лютого 2015 року.
Робот з Уолл-стріт
Ринкові аналітики відзначають, що на новий тренд - бажанні людей отримати електронного фінансового консультанта - сьогодні теж можна заробити. Наприклад, на покупку акцій великих фінансових компаній, які активно розвивають цей напрям. К 4 вересня 2015 року акції вищезгаданої Charles Schwab, за даними Bloomberg, коштують $ 29,43, демонструючи за 5 років зростання в 54%. Не менш привабливо виглядають і цінні папери BlackRock Inc, яка запустила робота-радника в 2015 році - вартість однієї акції становить $ 295, зростання за 5 років - 49%.
Чи перейдуть фондові ринки під контроль роботів, які зможуть робити гроші краще, ніж професійні люди-консультанти? У короткостроковій перспективі цього не станеться. Існуючі програми все ж недостатньо ефективні і не враховують безліч чинників. Проте, вже в 2025 році кожен брокер буде періодично консультуватися з відповідним додатком. Програми будуть удосконалюватися і поступово збільшиться кількість операцій, контрольованих алгоритмами. Але прибрати повністю вплив живих (а не електронних) трейдерів і брокерів на цьому ринку не вдасться, швидше за все, ніколи.
<
